财富管理团队的创新，新竹理财坚持科学的投资理念与方法
2019-05-07 13:14:01来源： 中国文娱网 HITS：535
随着国内市场环境成熟，理财产品种类较以往更丰富，客户发现单纯只投固收类产品（比如银行理财、债券基金等等）难以满足自己的投资回报需求；同时，身边能接触到的其他各类产品越来越多（股权类产品、海外产品等等）。面对纷繁的产品，一头雾水。尤其是近几年，P2P金融爆仓事件不断发生，让人们对理财投资望而生畏，谈之色变，而这类事件引发的连锁反应不得不让人深刻意识到财富管理行业不该再扭曲发展下去，市场正在呼唤合格的财富管理机构，为投资者们提供更有效的财富管理服务。秉承着这样的使命与初心，北京沃尔资科技发展有限公司应运而生，这是一家专注于金融咨询服务和投资研究的公司，经过3年多对产品服务体系、投研体系的打磨后，于2018年推出新竹理财这个品牌。
创始人：吴清扬
强大的专业导师团队是新竹理财能够“破土而出”的资本之一：
新竹理财创始人吴清扬，十年金融从业经验，曾任北京银行北京分行财富管理及私人银行业务负责人。负责分行的投资策略、公募基金、私募基金研究，管理资产达千亿，超高净值客户达百余人。曾获北京银行理财经理大赛第一，首都十佳理财师。
新竹理财联合创始人江忆星，固收类投资负责人，风控总监。十年金融从业，曾任北京银行分行风控委员，在固收类项目和资本市场领域经验丰富。
正是基于创始团队所引导的方向，新竹理财提供的是付费金融理财咨询服务，对家庭资产配置的科学方法和持续的跟踪调整服务，也可理解为买方投顾形式的服务（买方投顾指直接从客户端收取咨询费模式，而非从提取销售佣金的模式）。市面上普遍的财富管理公司，大部分是以产品销售佣金和奖励政策为引导，为了产品的销售进行推销，其销售导向严重。新竹理财区别于市面上其他财富管理公司，它已完成了以产品为中心向以客户为中心的转型。新竹的服务模式是直接接触客户，了解客户需求，根据其需求做出客观专业的判断与规划，并在后期有专人根据市场情况，及时带领客户跟踪调整；紧跟市场、做投研输出，帮助客户科学应对市场大波动，克服大多数散户投资者的投机非理性操作，从而获取长期的收益复合增长。新竹理财把这项服务命名为理财向导——因为在复杂多变的金融世界中，只有投资者“雇佣”为自己指路的向导，才能协助投资者走到心中的目的地。
新竹理财希望陪伴客户，坚持科学的方法与理念去投资，避免“踩雷”，降低试错风险，在财富增长之路稳步前行，让客户的投资取得应有的回报。
作为以客户为中心的财富管理机构，新竹理财会在提供配置建议前进行一次深度咨询服务，在咨询中协助每个客户建立适合自己的投资回报目标，这个目标建立在客户本人具体的财务生命周期情况、未来财务目标、通货膨胀衡量基础上。向投资者讲述全市场可供挑选的各类理财产品，打破原有的认知体系，以资产、策略的角度深入了解这些产品的收益、风险来源和特性，以及在他的投资组合中起到的作用。最后结合客户诉求和可用资产/策略工具，衡量不同投资比例结构下的投资组合应该使用的投资结构方法，并测算该组合面临的长期回报和未来风险场景，最终确定投资组合回报目标。在持续财富管理工作中，以实现该客户投资组合回报目标为唯一目的，在各市场客观波动中，以持续反馈评价和调整具体投资组合为具体手段。
能够提供这一切的基础是因为，新竹理财的商业模式由产品销售导向转为客户需求导向，通过向客户收费，才能够真正以客户的立场、而不是产品销售方的立场进行服务、提供配置方案。在产品销售机构鼓吹自家产品天下第一，或者什么类型产品爆款好卖就卖什么产品的时候，新竹理财以客户为出发点，帮助客户分析需求，为客户建立起对市场全景认知，包括各类产品的优点和缺点，对家庭投资组合起到怎样的作用，适合什么样的经济环境。让客户投的明明白白，对自己家庭资产的收益、风险了如指掌。
随着国内财富积累以及高净值客户知识结构的升级，越来越多的客户开始为专业的咨询和服务买单，新竹的理财向导服务模式被逐渐认可。
财富积累就像竹叶长成，都是慢慢累积与创造的过程。如果没有细心的灌溉与呵护，竹子可能会长得不够高、达不到预期，甚至无法破土茁壮生长。而新竹所做的则是提供贴心指导，摒弃错误导向，从客户自身需求角度出发，提供真诚、专业的服务。
责任编辑:璩茈樠
